UBO's vastleggen, screenen en monitoren
De Wwft verplicht je zélf vast te stellen wie de uiteindelijk belanghebbenden zijn, het register is slechts een hulpmiddel. Cloudpliant maakt die verplichting uitvoerbaar.
UBO's vastleggen, verifiëren en de terugmelding doen, zoals het in het dossier terechtkomt.
De complete UBO-werkstroom
- Leg per organisatie de UBO's vast met aard en omvang van het belang.
- Elke UBO wordt direct gescreend op sancties, PEP-status en insolventie, en blijft gemonitord.
- Verifieer tegen het gewaarmerkte UBO-uittreksel dat je cliënt aanlevert (€ 3,10 via Mijn KVK).
- Discrepantie met het register? Cloudpliant registreert het en herinnert aan de terugmeldplicht (art. 10c Wwft).
Doorwerking in het cliëntrisico
Een gesanctioneerde UBO maakt de cliënt 'onacceptabel'; een PEP-UBO zet de classificatie op 'hoog' (art. 8 Wwft). Zo klopt je risicobeeld op organisatieniveau altijd met wat er achter de vennootschap zit.
Veelgestelde vragen
- Het UBO-register is toch gesloten?
- Alleen voor het publiek. Wwft-instellingen krijgen gefaseerd weer toegang via KVK, en het gewaarmerkte uittreksel via de cliënt werkt vandaag al. Belangrijker: de wet eist je éigen vaststelling, precies wat Cloudpliant vastlegt.
- Wat als er geen echte UBO is?
- Dan leg je het hoger leidinggevend personeel vast als pseudo-UBO, een standaardoptie in Cloudpliant.
- Wat verandert de Europese AMLR in 2027 aan wie een UBO is?
- Vanaf 10 juli 2027 ligt de eigendomsdrempel op 25% of méér, waar de Wwft nu méér dan 25% zegt (AMLR art. 52). Dat ene procentpunt is geen detail: een BV met vier aandeelhouders van precies 25% heeft vandaag geen enkele UBO op basis van eigendom (het hoger leidinggevend personeel geldt als pseudo-UBO), maar vanaf juli 2027 vier. Cloudpliant hanteert automatisch de drempel van de wet van de dag; bij de periodieke review na de overgang kijk je zulke structuren opnieuw na.
Begin vandaag met Cloudpliant
10 dossiers gratis, het hele product. Koppel Exact Online, of voeg een cliënt met de hand toe.
Geen creditcard nodig. De demo duurt 30 minuten, online en vrijblijvend.